Perlindungan Anti-Fraud
Pelajari bagaimana Xepeng mencegah penipuan dan menjaga setiap transaksi tetap aman
Apa itu Anti-Fraud?
Anti-fraud adalah serangkaian langkah dan sistem yang digunakan untuk mencegah penipuan, mendeteksi aktivitas mencurigakan, dan melindungi merchant serta pengguna dari transaksi berisiko atau tidak sah. Dalam dunia aset digitaldan transfer digital, anti-fraud sangat penting karena transaksi berlangsung cepat dan tidak dapat dibatalkan.
Anti-Fraud di Xepeng
Xepeng menerapkan berbagai mekanisme anti-fraud untuk memastikan keamanan transaksi kripto-ke-IDR.
Pemeriksaan liveness dan verifikasi KTP digunakan untuk membuktikan bahwa dokumen tidak digunakan oleh orang lain dan bahwa dokumen tersebut terdaftar di Dukcapil.
Xepeng melakukan penyaringan AML dengan mencocokkan informasi identitas pembeli (nama, kebangsaan, dan data dari dokumen identitas) dengan berbagai basis data risiko yang komprehensif. Penyaringan ini meliputi:
Penyaringan terhadap individu yang ada dalam daftar sanksi resmi dari lembaga global dan otoritas nasional.
Identifikasi individu yang memegang peran publik strategis atau memiliki hubungan dekat dengan pejabat tinggi negara.
Deteksi potensi hubungan pembeli dengan catatan kriminal yang relevan.
Penelusuran informasi media mengenai dugaan tindak pidana, penipuan, atau aktivitas keuangan berisiko.
Setiap transaksi harus memiliki dasar yang jelas (faktur/pemesanan). Ini memastikan bahwa semua konversi sah dan terikat pada transaksi bisnis yang sebenarnya.
Know Your Payment (KYP) adalah komponen penting dari sistem anti-fraud kami. Dengan mewajibkan bukti transaksi yang mendasarinya, kami memastikan bahwa konversi aset digitaltidak digunakan untuk pencucian uang atau tujuan terlarang lainnya.